Was muss ein Beratungsprotokoll enthalten?
Ins Protokoll gehören wichtige Informationen, die der Kunde dem Berater gibt, zum Beispiel über sein Vermögen, seine Schulden, sein Einkommen. Das Dokument muss außerdem die Informationen über die Finanzprodukte enthalten, die in der Beratung angesprochen werden. Die Wünsche des Kunden müssen in dem Papier auftauchen.
Wer muss das Beratungsprotokoll unterschreiben?
Der Berater muss das Protokoll unterschreiben und dem Kunden ein Exemplar aushändigen – vor dem Abschluss eines Geschäfts.
Warum Beratungsprotokoll Versicherung?
Versicherung: Ein Versicherungsanbieter muss anhand der Beratungs-Dokumentation nachweisen können, dass eine ordnungsgemäße Beratung stattgefunden hat. Fehlen im Beratungsprotokoll jedoch wichtige Gesprächsinhalte, kann die Versicherung zu Schadensersatz verpflichtet werden.
Warum beratungsdokumentation?
Bereits seit 2007 treffen den Versicherungsvermittler umfangreiche Beratungs- und Dokumentationspflichten. Vor allem Kunden sollen durch die Beratungsdokumentation bei Abschluss oder Umgestaltung von Versicherungsverträgen geschützt werden.
Warum müssen Kreditinstitute beim Aktienkauf ein Beratungsprotokoll anfertigen?
Inhalt. Seit nunmehr sechs Jahren müssen Banken und Finanzdienstleister jede Anlageberatung mit einem Beratungsprotokoll dokumentieren und dieses dem Anleger aushändigen. Ziel ist es, die Anleger zu schützen und außerdem die Qualität der Anlageberatung zu steigern.
Wer muss Geeignetheitserklärung unterschreiben?
In der Erklärung müssen Kreditinstitute schriftlich darstellen, weshalb die ausgesprochene Empfehlung – beispielsweise ein Finanzinstrument oder Finanzprodukt zu kaufen, zu halten oder zu verkaufen – zu dem jeweiligen Kunden passt, also für diesen geeignet ist.
Wann beratungsdokumentation?
Der Versicherungsvermittler ist verpflichtet, jede Beratung – auch telefonische – zu dokumentieren. Seit dem 22. Mai 2007 (Inkrafttreten des Vermittlergesetzes) hatte jeder Versicherungsvermittler die Beratungspflichten zu erfüllen.
Welche Pflichten gemäß IDD erfordert eine gute Beratung?
Versicherer und Versicherungsvermittler sind danach zukünftig verpflichtet, den Versicherungsnehmer vor Abschluss des Versicherungsanlageproduktes über seine Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich zu befragen. Ferner müssen sie die finanziellen Verhältnisse und das Risikoprofil des Versicherungsnehmers ermitteln.