Für wen gilt die MaRisk?
Die MaRisk gelten für Kreditinstitute und Finanzdienstleistungsinstitute mit Sitz in Deutschland. Für E-Geld-Institute und Zahlungsinstitute wiederum gelten die MaRisk grundsätzlich nicht.
Welche Anforderungen wurden in den MaRisk zusammengefasst?
Aufbau der MaRisk Im besonderen Teil (Modul BT) sind spezifische Anforderungen an die Organisation bzw. die Prozesse für das Management und Controlling von Adressenausfallrisiken, Marktpreisrisiken, Liquiditätsrisiken sowie operationellen Risiken niedergelegt.
Was ist eine Auslagerung MaRisk?
In den Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) der BaFin sind Auslagerungen als „Aktivitäten und Prozesse im Zusammenhang mit der Durchführung von Bankgeschäften, Finanzdienstleistungen oder sonstigen institutstypischen Dienstleistungen“ definiert, die ansonsten vom jeweiligen Institut selbst …
Welchen Risiken sind Banken ausgesetzt?
Die Risiken in Bankenwesen unterscheiden sich von den Risiken anderer Branchen und gliedern sich in vier übergeordnete Risiken.
- Kreditrisiken. Ausfallrisiko & Bonitätsverschlechterungsrisiko.
- Marktpreisrisiken. Zinsänderungsrisiko, Währungsrisiko, Kursrisiko.
- Unternehmensrisiken.
- Liquiditätsrisiken.
Was ist WpHG Compliance?
Die Compliance-Funktion ist eine Organisationseinheit im Unternehmen, die die Angemessenheit und Wirksamkeit der organisatorischen Vorkehrungen zur Einhaltung des WpHG überwacht und regelmäßig bewertet. Der Compliance-Beauftragte ist für die Compliance-Funktion verantwortlich.
Was ist eine Compliance-Funktion?
Rolle der Compliance-Funktion Compliance steht dabei für die Einhaltung gesetzlicher bzw. regulatorischer Bestimmungen sowie unternehmensinterner Richtlinien. Die Compliance-Funktion hat verschiedene Aufgaben: Grundsätzliches Ziel ist es, die Compliance-Risiken zu identifizieren und zu beurteilen.
Was ist wesentliche Auslagerung?
Die Auslagerung umfasst Maßnahmen, mit denen zur Stärkung der Wettbewerbsfähigkeit die Unternehmensfunktionen und -prozesse dadurch optimiert werden sollen, dass einzelne wesentliche Unternehmensbereiche durch Vertrag auf dritte (externe) Unternehmen (Auslagerungsunternehmen) verlagert werden.