Für wen lohnt sich ein Finanzberater?
Finanzberatung ist nicht nur für vermögende Menschen sinnvoll – sie kann sich auch für Normalverdiener lohnen. Nur wer gar kein Geld für Anlagezwecke zur Verfügung hat oder sich selbst hervorragend auf den Finanzmärkten auskennt, kann getrost von dieser Dienstleistung absehen.
Was zahlt man für Finanzberater?
Wer muss den Finanzberater bezahlen? Bei einer Honorarberatung wird der Finanzberater direkt vom Kunden bezahlt. Bei einer Beratung auf Provisionsbasis erhält der Berater sein Geld von der Versicherung. Natürlich nur, wenn auch ein Vertrag zwischen Kunde und Versicherung zustande gekommen ist.
Ist Finanzberater ein geschützter Begriff?
Der Begriff des Finanzberaters ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Soweit die Beratung rechtliche oder steuerliche Aspekte berührt, muss der Finanzberater die Grenzen des Rechtsberatungsgesetzes und des Steuerberatungsgesetzes beachten.
Wie kann ich einen Finanzberater werden?
Um Finanzberater zu werden können, benötigen Sie eine einschlägige Ausbildung im Finanzsektor. Noch besser eignet sich ein wirtschaftswissenschaftliches Studium. Wir haben für Sie zusammengetragen, was einen Finanzberater ausmacht.
Was ist wichtig für einen unabhängigen Finanzberater?
Besonders wichtig ist die Eigenständigkeit und Unabhängigkeit des Finanzberaters. Er sollte ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Lösungskonzept erarbeiten können. Ein seriöser unabhängiger Finanzberater versteht sich als Ihr Partner für eine langfristig angelegte Zusammenarbeit.
Was sind die Voraussetzungen für den Beruf als Finanzberater?
Dazu zählen Ausbildungsabschlüsse, Zertifizierungen, ein gewisses Maß an Berufserfahrung und Referenzen. Um für den Beruf als Finanzberater zugelassen zu werden, empfiehlt sich ein fachnahes Studium, beispielsweise Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Bank oder Finanzdienstleistungen.
Wer ist freiberuflicher Finanzberater?
Sie sind tätig als Finanz-, Unternehmens- bzw. Vermögensberater. Verschiedene Versicherungen, Banken oder Vermögensinstitute vergeben an selbständig arbeitende Finanzberater Aufträge, die diese dann für sie erfüllen. Als freiberuflicher Finanzberater: fällt die Work-Life-Balance unterschiedlich aus,