Was beinhaltet die Geeignetheitserklärung?
Die Geeignetheitserklärung muss die erbrachte Beratung nennen sowie erläutern, wie sie auf die Präferenzen, Anlageziele und die sonstigen Merkmale des Kunden abgestimmt wurde. Der Anleger muss die Erklärung vor Abschluss der Wertpapierorder erhalten haben.
Welche Angaben müssen Sie von Privatkunden im Rahmen einer Anlageberatung einholen?
Sie müssen Informationen über alle Umstände der Anlage erhalten, die für Sie wesentlich sind. Dazu zählen auch Informationen über alle Kosten des angebotenen Finanzinstruments und der Dienstleistung und deren Auswirkungen auf die Rendite.
Was ist ein WpHG Bogen?
Kundendaten (Name, Adresse etc.) Anlageerfahrungen. Anlagezweck, -dauer & Risikoklasse. Finanzielle Verhältnisse.
Was ist eine Zielmarktprüfung?
Product Governance Unter anderem muss die Bank eine Zielmarktprüfung vornehmen. Dabei sind verschiedene Kriterien (bspw. Kundenkategorie, Kenntnisse und Erfahrungen, Anlageziele des Kunden usw.) des betreffenden Finanzinstruments zu berücksichtigen, die zusammen den Zielmarkt ergeben.
Wie lange ist ein WpHG Bogen gültig?
Angaben zur Anlagedauer
| kurzfristig | mittelfristig, | langfristig |
|---|---|---|
| bis zu 1 Jahr | mehr als 1 Jahr bis 5 Jahre | Über 5 Jahre |
Was ist eine Anlageberatung?
Definition Anlageberatung. Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.
Wie werden Vermögens- und Anlageberater in Deutschland rekrutiert?
Vermögens- und Anlageberater werden in Deutschland aus der Gruppe der ausgebildeten Finanzberater rekrutiert oder absolvieren den zugehörigen Studiengang. Der Beruf bedarf einer umfassenden Weiterbildung und dem ständigen Einarbeiten in neue Finanzprodukte. Der Finanzmarkt ist dynamisch und kann sich tagesaktuell ändern.
Welche Funktion hat ein Anlagevermittler?
Die Funktion eines Anlagevermittlers besteht darin, den Anleger und ein bestimmtes Finanzprodukt zusammenzubringen; eine Beratung ist damit nicht verbunden.
Was sind die Pflichten zur Anlageberatung?
Die empfohlene Anlage muss unter Berücksichtigung dieses Ziels auf die persönlichen Verhältnisse des Kunden zugeschnitten, also „anlegergerecht“ sein. Diese Pflichten zur richtigen und vollständigen Anlageberatung ergeben sich aus dem geschlossenen Beratungsvertrag.