Was ist eine Geldwäsche?
Geldwäsche, im Englischen als money laundering bezeichnet, beschreibt den Vorgang, die Herkunft von illegal erworbenem Geld zu verschleiern und dieses wieder in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuführen.
Was sind die gesetzlichen Regelungen für die Geldwäsche?
Im Zusammenhang mit der Geldwäsche bestehen jeweils eine Reihe von nationalen gesetzlichen Regelungen: Die Geldwäsche selbst ist ein Straftatbestand. Geldwäsche bedarf anderer Vortaten als Grundlage. Zur Umsetzung der KYC-Regeln ist eine Legitimationsprüfung vorgeschrieben.
Wie unterteilt sich der Prozess der Geldwäsche in drei Abschnitte?
Üblicherweise unterteilt sich der Prozess der Geldwäsche in drei Abschnitte: Durch das Einspeisen wird das illegal erworbene Geld in den Wirtschaftskreislauf gebracht. Üblicherweise geschieht dies nicht gleich mit dem vollen Betrag, sondern mit kleineren Teilbeträgen.
Was ist der Ausdruck „Geldwäsche“?
Der Ausdruck „Geldwäsche“ ist einer Legende nach auf den berühmten amerikanischen Mafiaboss Al Capone zurückzuführen, der seine Einnahmen aus kriminellen Machenschaften in Waschsalons investierte und so erfolgreich die Herkunft verschleierte. Seine Methoden gelten als Vorbild der heutigen Vorgehensweise von vielen Betrügern.
Geldwäsche ist ein von Kriminellen genutztes, finanzielles Transaktionsmittel, um die Herkunft und Existenz von Geld aus illegal erworbenen Vermögenswerten (z. B. Korruption oder Drogenhandel) zu verschleiern.
Was ist ein Geldwäscheprozess?
Das Ziel ist es also, zu verbergen, wo das Geld seinen Ursprung hat, um es dann anschließend wieder in den normalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen. Häufig sind diese Geldwäscheprozesse sehr gut verdeckt, weshalb sie äußerst schwer von anderen alltäglichen Geschäften zu unterscheiden sind.
Wie viel Geld werden in Deutschland gewaschen?
Gemäß einer Studie der Universität Halle werden in Deutschland jährlich über 100 Milliarden Euro gewaschen. Diese Zahl basiert allerdings auf Schätzungen, da ein Großteil der Geldwasch-Aktivitäten logischerweise unentdeckt bleibt.
Bei der Geldwäsche handelt es sich um finanzielle Transaktionen, die darauf angelegt sind, die Existenz, illegale Herkunft oder die rechtswidrige Verwendung von Vermögenswerten zu tarnen, um sie anschließend in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf einzuschleusen.
Was ist bei der Analyse der Geldwäsche am häufigsten?
Das bei der Analyse der Geldwäsche am häufigsten angewendete Modell ist das „Drei – Phasen – Modell“ der US – Zollbehörde, welches 1989 ursprünglich zur Untersuchung und Bekämpfung der Drogengeldwäsche entwickelt wurde. Es betrachtet die Geldwäsche in drei verschiedenen Phasen und zwar denen des Placement, Layering und Integration.
Was setzt der Tatbestand der Geldwäsche voraus?
Der Tatbestand der Geldwäsche setzt also voraus, dass zunächst eine andere Straftat begangen wurde, aus der das Geld stammt. Solch illegale Geldquellen können unterschiedlicher Natur sein und von Drogenhandel und Schmuggel über Korruption und Raub bis zur Steuerhinterziehung und Menschenhandel reichen.