Was bedeutet Factoring einfach erklärt?
Factoring ist eine Finanzierungsform, die durch den Verkauf offener Forderungen an Dritte die Liquidität eines Unternehmens unmittelbar steigert. Daher spricht man beim Factoring auch von einer umsatzkongruenten Finanzierungsform.
Was ist eine Factoring Bank?
Bei einer Factoring-Bank handelt es sich in der Regel um eine “normale” Bank, die ihren Geschäftskunden optional ein Factoring anbietet. Neben der überschaubaren Anzahl von Factoring-Banken, wird der Mittelstand überwiegend von spezialisierten Factoring-Unternehmen (Factor) bei dem Forderungsverkauf unterstützt.
Welche Funktionen nehmen die Factoring Gesellschaften wahr?
Die Factoring-Funktionen
- Beim Factoring übertragen Unternehmen Forderungen an einen Dienstleister.
- Insgesamt profitieren Betriebe beim sogenannten echten Factoring von drei Factoring-Funktionen: der Finanzierungsfunktion, der Delkrederefunktion und der Dienstleistungsfunktion.
Welche Forderungen sind vom Factoring ausgeschlossen?
Nicht alle Branchen beziehungsweise Forderungen eignen sich für das Factoring. Ausgeschlossen werden häufig Forderungen mit Rückgaberechten oder Rechnungen an private Kunden.
Was ist die Basis für das Factoring?
Neben der Verität der Forderung, die die Basis für das Factoring darstellt, ist für den Factor die Bonität des Debitors (des Kunden) von Bedeutung, da dieser nach dem Kauf der Forderung das volle Ausfallrisiko trägt. Also prüft der Factor im Anschluss die Bonität des Debitors.
Was ist für das Factoring entscheidend?
Was für das Factoring dabei entscheidend ist, ist die Verität: Die Forderung muss existieren und an den Factor abtretbar sein, damit ein Verkauf der Forderung rechtsbeständig ist.
Was ist ein Factoring Unternehmen?
Der Factor bzw. das Factoring Unternehmen tritt an den Debitor heran und bringt die ausstehenden Forderungen ein, die das Unternehmen zuvor an den Anbieter verkauft hat. Nachdem die Forderungen erfolgreich eingebracht wurden, überweist in einem letzten Schritt der Factor dem Unternehmen den ausstehenden Betrag der Forderungssumme.
Was ist das offene Factoring?
Beim offenen Factoring (auch Notification Factoring genannt) ist dies der Fall. Beim stillen Factoring wird der Schuldner hingegen nicht informiert und die Abtretung bleibt für ihn dementsprechend unsichtbar.