Was genau ist ein Finanzberater?
Finanzberater (auch Financial Advisor) ist die Berufsbezeichnung für einen Dienstleister, der Kunden über Geldanlagen, Kredite oder Versicherungen berät. Selbständige Finanzberater sind häufig vertraglich an Anbieter von Finanzprodukten, wie Banken oder Versicherungen, oder an Finanzvertriebe gebunden.
Wie wird man ein Finanzberater?
Damit du die Ausbildung zum Finanzberater antreten kannst, ist eine abgeschlossene Berufsausbildung nötig. Aber nicht jede abgeschlossene Ausbildung ist für diese Weiterbildung zulässig. Anerkannte Ausbildungen sind beispielsweise die Ausbildungen als Bankkaufmann oder Kauffrau im Bereich Versicherungen und Finanzen.
Für was ist ein Finanzberater gut?
Berufsbild Finanzberater/in. Der Finanzberater berät seine Kunden zu finanziellen Themen wie Altersvorsorge, Vermögensverwaltung und optimaler Geldanlage.
Was sollte ein Finanzberater tun?
Ihr Finanzberater sollte über eine entsprechend breite Kooperation mit Anbietern von Finanzdienstleistungsprodukten verfügen. Besonders wichtig ist die Eigenständigkeit und Unabhängigkeit des Finanzberaters. Er sollte ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Lösungskonzept erarbeiten können.
Was ist wichtig für einen unabhängigen Finanzberater?
Besonders wichtig ist die Eigenständigkeit und Unabhängigkeit des Finanzberaters. Er sollte ein auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittenes Lösungskonzept erarbeiten können. Ein seriöser unabhängiger Finanzberater versteht sich als Ihr Partner für eine langfristig angelegte Zusammenarbeit.
Wie kannst du dich als Finanzberater entscheiden?
Im Beruf als Finanzberater kannst du selbst entscheiden, ob du Kunden lieber zu allen Produkten beraten möchtest, oder ob du dich auf bestimmte Finanzprodukte spezialisierst. Als sogenannter Allfinanzberater, das heißt, als Berater für sämtliche Produkte, wirst du in erster Linie Privatpersonen oder kleineren Unternehmen zur Seite stehen.
Was sind die Voraussetzungen für den Beruf als Finanzberater?
Dazu zählen Ausbildungsabschlüsse, Zertifizierungen, ein gewisses Maß an Berufserfahrung und Referenzen. Um für den Beruf als Finanzberater zugelassen zu werden, empfiehlt sich ein fachnahes Studium, beispielsweise Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Bank oder Finanzdienstleistungen.