Was gilt als Geldwäsche?
Geldwäsche (in der Schweiz und Österreich auch: Geldwäscherei) bezeichnet das Verfahren zur Einschleusung illegal erwirtschafteten Geldes bzw. von illegal erworbenen Vermögenswerten in den legalen Finanz- und Wirtschaftskreislauf.
Wer ist bei der Bekämpfung von Geldwäsche in der Pflicht?
Dies sind öffentliche Stellen wie ministerielle Ressorts, die Behörden der Aufsicht, die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU), die Polizei und die Nachrichtendienste sowie die Strafverfolgungsbehörden, gleichauf der private Sektor mit den verpflichteten Unternehmen.
Wer fällt unter das Geldwäschegesetz?
Nach der Vierten Geldwäscherichtlinie zählen alle Personen und Institutionen zu den Verpflichteten, für welche diese Richtlinie gilt. Das sind Banken, aber auch Dienstleister aus anderen Sektoren wie Anwälte, Notare oder Glücksspielanbieter.
Welche Konsequenzen drohen bei Verstößen gegen die gesetzlichen Pflichten aus dem Geldwäschegesetz?
Im Raum steht eine Strafbarkeit wegen leichtfertiger Geldwäsche nach § 261 Abs. 5 Strafgesetzbuch (StGB). Es drohen bis zu zwei Jahre Gefängnis oder eine Geldstrafe. Auslösender Umstand, in den Fokus der Ermittlungsbehörden zu geraten, kann ein strafbares Verhalten eines Kunden sein.
Wie viel kann ich überweisen ohne Finanzamt?
Wie viel Geld kann man überweisen ohne eine Meldung an das Finanzamt? Theoretisch 14.999 Euro, denn die Meldung muss erst ab 15.000 Euro erfolgen. Sicher ist das kein Problem, wenn einmal ein solcher Betrag eingezahlt wird. Doch wird regelmäßig knapp unter der Grenze eingezahlt, könnte die Bank misstrauisch werden.
Welche Beträge sind meldepflichtig?
Was ist meldepflichtig? Meldepflichtig sind Barzahlungen, Auslandszahlungen mittels Lastschrift, Schecks, Auslandsüberweisungen in Euro und in Fremdwährungen sowie Aufrechnungen und Verrechnungen. Fremdwährungen sind erst ab einem Gegenwert von 50.000 USD als Devisengeschäfte meldepflichtig.
Für wen gilt das GwG?
Wer ist Güterhändler im Sinne des Geldwäschegesetzes? Güterhändler – Für wen gilt das Geldwäschegesetz. Güterhändler im Sinne des Geldwäschegesetzes ist jede Person, die gewerblich Güter veräußert, unabhängig davon, in wessen Namen oder auf wessen Rechnung sie handelt (§ 1 Abs. 9 GwG).
Was regelt das GwG?
Das Geldwäschegesetz, allgemein als GWG abgekürzt, regelt, wie Finanzströme kontrolliert werden. Zugleich wird Geldwäsche mit diesem Gesetzeswerk zur Straftat. Der Gesetzgeber will die Einbringung illegal erlangten Geldes und sonstiger illegal erworbener Vermögenswerte in den legalen Wirtschaftskreislauf verhindern.
Welcher Freiheitsentzug droht bei Geldwäschedelikten normales und hohes Strafmaß )?
Strafen gemäß StGB: Es droht ein Gefängnisaufenthalt Hierbei entspricht ein Monat Freiheitsentzug 30 Tagessätzen. In besonders schweren Fällen beträgt die Freiheitsstrafe mindestens 6 Monate und höchstens 10 Jahre.
Was tun bei geldwäscheverdacht?
Geldwäscher versuchen, mit anonymen wirtschaftlichen Transaktionen Geld in den legalen Wirtschaftskreislauf einfließen zu lassen. Verdächtige Aktionen oder suspekte Geschäftsbeziehungen sollte man umgehend dem Bundeskriminalamt und den Strafverfolgungsbehörden melden, so der Hinweis des Bundesinnenministeriums (BMI).
Wie lange dauert der Strafrahmen der Geldwäsche?
Der Tatbestand der Geldwäsche wird mit mindestens 3 Monaten Freiheitsstrafe sanktioniert. Der Strafrahmen der Geldwäsche reicht bis zu 5 Jahren Freiheitsstrafe; in besonders schweren Fällen drohen bis zu zehn Jahren Haft. Die mögliche Strafe beim Vorwurf der Geldwäsche ist also nicht zu unterschätzen.
Was ist die Strafbarkeit der versuchten Geldwäsche?
Die Strafbarkeit der versuchten Geldwäsche ergibt sich aus § 261 Absatz 3 StGB. § 261 Absatz 4 StGB sieht eine Strafzumessungsregel für besonders schwere Fälle der Geldwäsche mit Regelbeispielen vor (gewerbsmäßige Begehung oder bandenmäßige Begehung), Qualifikationen gibt es hingegen nicht.
Wie kann man Geldwäsche strafbar machen?
Auch jede Privatperson kann sich ohne eine Verbindung zur organisierten Kriminalität der Geldwäsche strafbar machen. Der Tatbestand der Geldwäsche ist in § 261 StGB geregelt.
Ist die Eigengeldwäsche strafbar?
Personen, die Eigengeldwäsche betreiben, machen sich nur in bestimmten Fällen strafbar. Zeigen sie ihre Tat vor deren Aufdeckung freiwillig an, entfällt die Strafe. Gesetzlich geregelt ist die Geldwäsche außerdem im Geldwäschegesetz.