Was ist Hawala Geldtransfer?
Mit dem „Hawala“-System können Kunden gegen Provision außerhalb des staatlich genehmigten Banken- und Finanzwesens Geld überweisen. Das Volumen an einem Werktag habe bis zu einer Million Euro betragen. Insgesamt sollen es mehr als 200 Millionen Euro gewesen sein.
Was ist ein Hawala Banker?
Hawala Banking ist ein traditionelles islamischen Zahlungssystem, welches auf Vertrauen basiert. Hawala ist arabisch und bedeutet wechseln. Die Ursprünge von Hawala liegen im mittelalterlichen Südasien. Meist wird es in Ländern verwendet, wo Menschen nicht sesshaft leben oder kein verlässliches Bankensystem existiert.
Wie funktioniert Hawala?
Hawala basiert hauptsächlich auf Vertrauen. Eine Person A (Zahlungspflichtiger), die Bargeld an eine Person B (Zahlungsempfänger) transferieren will, muss dem „Hawaladar“ (Händler), dem sie das Bargeld übergibt, vertrauen. Person B muss andererseits ihrem Hawaladar vertrauen.
Was ist Underground Banking?
Die Wendung „Underground Banking“ bezeichnet spezielle Netzwerke im Zahlungsverkehrsbereich, die ohne jegliche Erlaubnis tätig sind. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gliedert diese Netzwerke in die illegalen Zahlungsverkehrsdienstleister ein.
Ist Underground Banking legal?
In Deutschland ist das Hawala-Banking ohne Genehmigung und Kontrolle der BaFin verboten. Dennoch vorgenommene Hawala-Transaktionen sind strafbar. Die Übergabe von Bargeld fördert die Anonymität bei der Bareinzahlung und bei der Barauszahlung, denn Zahlungspflichtiger und Zahlungsempfänger werden nicht registriert.
Wie sicher ist Underground Banking?
Nicht selten werden auf diesem Schwarzmarkt auch gefälschte und verfälschte Papiere aller Art angeboten, die von Einziehung bedroht sind. Dazu ist hier die Gefahr der Geldwäsche besonders hoch. Trotz dieser offenkundigen Tatsachen ist die Kundenbindung im Bereich des Underground Banking sehr hoch.