Was versteht man unter Akkreditiv?
Charakterisierung: a) Begriff: Der Ausdruck Akkreditiv bedeutet eine Verpflichtung einer Bank (eröffnende Bank, Akkreditivbank, opening bank) im Auftrag und nach Weisung eines Kunden (Akkreditivauftraggeber; z.B. ein Importeur) gegen Übergabe vorgeschriebener Dokumente eine Zahlung an einen Dritten ( …
Warum ein Akkreditiv?
Ein Akkreditiv biete dem Exporteur die Sicherheit, dass sein Kunde die Lieferung bezahlen wird. Es bleiben allerdings noch Restrisiken. Für diese Fälle kann die Bank des Exporteurs ebenfalls ein Zahlungsversprechen an den Exporteur im Rahmen einer Bestätigung des Akkreditivs abgeben.
Welche Risiken deckt ein Akkreditiv?
Bestätigtes Akkreditiv Diese zweite Absicherung deckt die Risiken, dass die ausländische Bank zum Zeitpunkt der Fälligkeit zahlungsunfähig, -unwillig oder aufgrund von staatlichen Eingriffen nicht in der Lage ist zu zahlen.
Warum sollte ein Akkreditiv unwiderruflich sein?
Eröffnet eine Bank ein unwiderrufliches Akkreditiv, so kann sie sich ihrer Zahlungsverpflichtung bei Vorlage der vereinbarten Dokumente nicht entziehen. Ein unwiderrufliches Akkreditiv bietet dem Exporteur damit eine sehr gute Sicherheit, sein Geld bei Lieferung der Ware auch zu bekommen.
Was ist ein Unbestätigtes Akkreditiv?
Unbestätigtes Akkreditiv (Nonconfirmed Letter of Credit) Ist ein Akkreditiv unbestätigt, haftet die Bank des Importeurs – auch Akkreditivbank genannt – für die Zahlung des Kaufpreises. Sie gibt Ihnen also ein abstraktes Zahlungsversprechen.
Was ist ein standby letter of credit?
In einem Standby Letter of Credit (SLC) verpflichtet sich die eröffnende Bank, gegenüber dem benannten Begünstigten einzutreten, wenn die Nichterfüllung von Verpflichtungen des Auftraggebers durch Vorlage dort im Einzelnen aufgeführter Dokumente ihr gegenüber nachgewiesen wird.
Wie funktioniert SBLC?
Standby Letters of Credit, die manchmal als Standby-Akkreditive bezeichnet werden, finden Anwendung als garantieähnliche Instrumente: In der reinen Form des Standby Letter of Credit wird die Zahlung der eröffnenden Bank (wie bei Bankgarantien) durch eine schriftliche Erklärung (written statement) des Begünstigten oder …
Wie viel kostet ein Akkreditiv?
Nach deutschem Recht gilt das Akkreditiv ab dem Zeitpunkt der Avisierung als eröffnet. Für diese Prüfung und Weiterleitung des Akkreditivs berechnet Ihre Bank die Avisierungsprovision. Sie ist üblicherweise auf einen Maximalbetrag von EUR 250,00 bis EUR 400,00 begrenzt.
Wer eröffnet das Akkreditiv?
Das Akkreditiv wird also von der Bank des Importeurs im Auftrag des Importeurs eröffnet. Der Auftraggeber ist der Importeur und damit der Käufer der Waren des Exporteurs. Der Importeur soll dem Exporteur den vereinbarten Betrag für die Ware zahlen.
Wer eröffnet LC?
Die Eröffnung des Akkreditivs erfolgt durch den Importeur. In den meisten Fällen erfolgt die Eröffnung auf Basis einer Pro-forma-Rechnung, die der Importeur von Ihnen als Exporteur erhält.
Wer trägt die Spesen für das Akkreditiv?
Sämtliche Provisionen/Gebühren und Spesen sind grundsätzlich dem Auftraggeber zu verrechnen, es sei denn, es ist im Akkreditiv anders festgelegt.
Wann verfällt ein Akkreditiv?
Akkreditiv abgelaufen oder Dokumente zu spät eingereicht Beispiel 2: Das Akkreditiv trifft keine abweichende Regelung zur Vorlagefrist der Dokumente, daher gilt: 21 Tage nach Lieferdatum.
Wer ist die Avisierende Bank?
avisierende Bank; Bank des Akkreditivbegünstigten (Exporteur), von der die Akkreditiveröffnung dem Exporteur angezeigt wird.
Was ist ein L C?
Ein Akkreditiv (englisch letter of credit, abgekürzt L/C) ist in der Außenhandelsfinanzierung (und seltener im Inland) ein Geschäftsbesorgungsvertrag mit dem abstrakten Schuldversprechen eines Kreditinstituts, nach Weisungen des Auftraggebers gegen Vorlage bestimmter Dokumente innerhalb eines bestimmten Zeitraumes …
Kann man sagen dass bei Zahlung mittels akkreditivs ein Zug um Zug Geschäft vorliegt?
Bei der Zahlung mit Hilfe eines Dokumenten-Akkreditivs handelt es sich um eine Form so genannter „Zug um Zug Geschäfte“. Den Exporteur schützt ein solches Akkreditiv davor, dass er die vereinbarte Ware liefert, der Importeur aber keine Zahlung leistet.
Welche Dokumente für Akkreditiv?
Wichtige Dokumente unter einem Akkreditiv können beispielsweise Rechnungen, Transportdokumente, Versicherungsdokumente, Ursprungszeugnisse oder Qualitätszertifikate sein, die einen bestimmten Nachweis erbringen. Ein Transportdokument (z. B. eine Spediteursbescheinigung) weist den Versand der Ware aus.
Was ist ein Akkreditiv Spedition?
Rechtlich stellt das Akkreditiv ein abstraktes Zahlungsversprechen einer vom Importeur beauftragten Bank dar, von der der Exporteur die Zahlung des Kaufpreises nach erfolgter Lieferung gegen Vorlage von geeigneten Dokumenten verlangen kann.
Welche Akkreditivarten gibt es?
Es gibt folgende Akkreditivarten:
- Nach der Art und Fälligkeit der Leistung. Zahlungsakkreditiv:
- Nach der Art der Verpflichtung: widerrufliches Akkreditiv (revocable letter of credit): Schuldversprechen mit auflösender Bedingung gemäß Art.
- Nach der Art der Bedingungen:
Was ist der Unterschied zwischen Dokumenteninkasso und dokumentenakkreditiv?
Während das unwiderrufliche Dokumentenakkreditiv aus Sicht der Zahlungssicherung eher den Verkäufer bevorteilt, verteilt das Dokumenteninkasso die Vor- und Nachteile deutlich ausgewogener. Zu beachten ist, dass beim Dokumenteninkasso die beteiligten Banken kein eigenständiges Zahlungsversprechen übernehmen.
Welchen Vorteil hat ein Käufer aus einem dokumentenakkreditiv?
Vorteile für den Importeur: Die Bank des Importeurs übernimmt ein bedingtes Zahlungsversprechen gegenüber dem Exporteur – eine Vorauszahlung entfällt. Nur gegen Vorlage der geforderten Dokumente erhält der Exporteur die Zahlung. Die Zahlung der Ware erfolgt nach dem Versand, eventuell auch aus dem Verkaufserlös.
Welchen Zweck hat ein Dokumenteninkasso?
Ein Dokumenteninkasso ist im Außenhandel eine Zahlungsbedingung, bei der dem zahlungspflichtigen Importeur unter Mitwirkung von Kreditinstituten Dokumente des zahlungsempfangenden Exporteurs gegen Zahlung oder gegen Akzeptierung von Wechseln Zug um Zug ausgehändigt werden.
Wann Dokumenteninkasso?
Ein Dokumenteninkasso eignet sich vor allem für jene Auslandsgeschäfte, bei denen Exporteure und Importeure bereits eine vertrauensvolle Geschäftsbeziehung zueinander haben.
Warum Versicherungspolice bei Dokumenteninkasso?
Die Versicherungspolice bzw. das Versicherungszertifikat stellt den Ausweis dieses Schutzes dar. Nicht unüblich ist es, Policen in Höhe von 110-120% des Warenwerts abzuschließen, um die entstehenden Mehraufwendungen im plötzlichen Schadensfall abzudecken.
Was bedeutet cash against documents?
C/D (auch CAD) – Cash against Documents (Zahlung gegen Dokumente) auch D/P – Documents against Payment: hierbei handelt es sich um eine Art Dokumenteninkasso. Die Ware wird nicht direkt zum Warenempfänger geliefert, sondern an das Lager der importierenden Spedition oder an ein Zolllager.
Was ist ein Exportinkasso?
WAS—— WAS IST EXPORT INKASSO? – Die Bank führt, im Auftrag des Exporteurs und nach dessen Vorlage der Finanzierungs- und Handelsdokumente, die Zahlung für den Importeur via ausländische Korrespondenzbank oder Zweigniederlassungen durch.
Was bedeutet Dokumente gegen Akzept?
Dokumente gegen Akzept (d/a = documents against acceptance) Im Gegensatz zur Zahlungsbedingung Dokument gegen Kasse enthält der Inkassoauftrag des Exporteurs die Weisung, die Transportdokumente dem Importeur nur auszuhändigen, wenn dieser einen auf ihn gezogenen Wechsel in Höhe des Rechnungsbetrages akzeptiert.