Welche Daten sind bei natürlichen Personen festzuhalten?
a) Identifizierung bei natürlichen Personen
- Name (Nachname und mindestens ein Vorname)
- Geburtsort und Geburtsdatum.
- Staatsangehörigkeit.
- Anschrift (keine Postfächer)
- Art des Ausweises (z. B. Personalausweis oder Reisepass)
- Ausweisnummer.
- Ausstellende Behörde.
Wann muss der wirtschaftlich Berechtigte festgestellt werden?
Um den wirtschaftlich Berechtigten festzustellen, muss der Verpflichtete laut BaFin AuA die Eigentums- und Kontrollstrukturen des Vertragspartners durch Feststellung der wesentlichen Beteiligungen mit angemessenen Mitteln in Erfahrung bringen (§ 10 Absatz 1 Nr. 2 letzter HS GwG) und durchdringen.
Welche Informationen sind im Rahmen der Geldwäscheprävention unbedingt vom Kunden zu erfragen und nachzuweisen?
Sorgfaltspflichten – was hat es damit auf sich?
- Identifizierungspflichten (sorgfältige Identifizierung des Vertragspartners)
- Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten (Überprüfung rechtlicher und faktischer Unternehmensstrukturen und Vertretungsverhältnisse)
- Feststellung politisch exponierter Personen nach § 1 Abs.
Was ist eine korrespondenzbeziehung?
(21) Korrespondenzbeziehung im Sinne dieses Gesetzes ist eine Geschäftsbeziehung, in deren Rahmen folgende Leistungen erbracht werden: 1. für Unternehmen oder Personen in einem Drittstaat, die Tätigkeiten ausüben, die denen solcher Kreditinstitute oder Finanzinstitute gleichwertig sind (Respondenten).
Wie identifiziere ich eine Person?
Um eine Person sicher zu identifizieren, kann man sich der Biometrie bedienen, das heißt, die biologischen Merkmale messen. So verhindert eine Zutrittskontrolle mit biometrischem System, dass sich ein Besucher mit dem Ausweis oder der PIN-Nummer einer anderen Person Zugang verschaffen kann.
Welche Transaktionskosten entstehen bei einer Transaktion?
Sie entstehen bei der konkreten Abwicklung von Transaktion en, sind also insofern von Informationskosten zu unterscheiden, die der Aufspürung von Transaktionsmöglichkeiten dienen. Zu den Transaktionskosten zählen daher Kosten für Vertragsabschlüsse, Transportkosten, Kosten für das Prüfen von Aktiva,…
Welche Umweltbedingungen sind wichtig für eine Transaktion?
Als wichtige Umweltbedingungen sind Unsicherheit, Spezifität, strategische Bedeutung sowie Transaktionshäufigkeit zu nennen. „ Unsicherheit ist ein Maß für die Vorhersehbarkeit und die Anzahl der notwendigen Änderungen der Leistungsvereinbarung während einer Transaktion “ ( Picot, A./Dietl, H./Franck, E. 1999, S. 69).
Was ist der Transaktionskostenansatz?
Der Transaktionskostenansatz basiert auf den Überlegungen des Nobelpreisträgers Ronald Coase, welcher die Effizienz unterschiedlicher Transaktionsformen vergleicht, indem die innerorganisatorischen Transaktionskosten mit den Transaktionskosten auf dem Markt verglichen werden. Seine Studien lagen bereits 1937 vor.
Welche Transaktionskosten bestimmen betriebswirtschaftlichen Alltag?
Transaktionskosten bestimmen wesentlich den betriebswirtschaftlichen Alltag, z.B. in Form von Kosten, die bei der Suche nach geeigneten Geschäftspartnern und für die Anbahnung von Verträgen entstehen (Anbahnungskosten).