Welche Unterlagen müssen Anlageberater dem Kunden aushändigen?
Das Gesetz soll Privatkunden besser vor falscher Anlageberatung schützen. So müssen Anlageberater nun jedes Beratungsgespräch zu Wertpapieren mit einem Protokoll dokumentieren und ihren Kunden das Protokoll vor einem Geschäftsabschluss aushändigen.
Was steht in einer Finanzierungszusage?
Was steht in einer Finanzierungsbestätigung? In der Regel erscheinen auf einer Finanzierungsbestätigung Formulierungen wie: „vorbehaltlich einer Prüfung durch die Bank“ oder „Grundsätzlich sind wir bereit, eine Finanzierung zu übernehmen. “ Damit wird einer rechtsverbindlichen Finanzierungszusage entgegengewirkt.
Wie läuft eine Anlageberatung ab?
Der Berater bittet Sie um Informationen. Er informiert Sie über alle wesentlichen Umstände. Auf Basis der Kundeninformationen empfiehlt er Ihnen ein geeignetes Produkt. Er dokumentiert die Empfehlung.
Wann muss der Kunde den Rechenschaftsbericht erhalten?
Der Rechenschaftsbericht (auch „Jahresbericht“) muss von der Investmentgesellschaft für jedes Sondervermögen für den Schluss eines jeden Geschäftsjahres erstellt und spätestens drei Monate (bzw. bei vier Monate bei luxemburgischen Fonds) nach Ablauf des Geschäftsjahres veröffentlicht werden.
Wie lange dauert es bis zur Finanzierungszusage?
Das kann zwischen drei bis sieben Werktage in Anspruch nehmen. Voraussetzung ist, dass die Unterlagen der Bank vollständig vorliegen.
Was passiert nach Finanzierungsbestätigung?
Denn rein rechtlich gesehen ist eine Finanzierungsbestätigung noch kein Darlehensvertrag. Die Bank kann ihre Zusage also noch zurückziehen. In der Regel hält sich eine Bank an die Zusage und geht nach dem Notartermin einen verbindlichen Darlehensvertrag mit dem Käufer ein.
Wie lange braucht eine Bank für eine finanzierungsbestätigung?
Was macht eine gute Anlageberatung aus?
Anlegerprofil und Anlageziel sind das Kernstück einer guten Anlageberatung. Weicht man vom Anlegerprofil ab, erhält der Kunde eine Meldung, um das Depot wieder auf Kurs zu bringen.